Pagos por adelantado del Crédito tributario por hijos
Al solicitar el Crédito tributario por hijos (CTC, sigla en inglés), puede reducir la cantidad de impuestos federales que debe. El monto del crédito que recibe se determina en función de sus ingresos y en el número de hijos que reúnen los requisitos necesarios.
Debido a la pandemia de COVID-19 se efectuaron cambios al Crédito tributario por hijos. De acuerdo con la Ley del Plan de Rescate Estadounidense (ARPA, sigla en inglés) el IRS pagó por adelantado a los contribuyentes la mitad de la cantidad total del CTC de la declaración sobre los ingresos de 2021. Cuando usted presente la declaración de 2021, reclamará la otra mitad del crédito.
Encuentre información adicional sobre el Crédito tributario por hijos.
Requisitos para reclamar el Crédito por Ingreso del Trabajo
Si el ingreso que recibe es considerado un ingreso bajo a moderado, el Crédito por Ingreso del Trabajo (EITC, sigla en inglés) puede servirle para reducir la cantidad de impuestos que adeuda. Para calificar, debe cumplir con ciertos requisitos y presentar una declaración de impuestos, incluso si no debe ningún impuesto o no está obligado a presentar una declaración. Si el EITC reduce su impuesto a menos de cero, entonces puede obtener un reembolso.
Aviso: Si ganó menos en 2021 que en 2019, puede usar sus ingresos de 2019 para calcular su EITC.
¿Quién puede recibir EITC?
Es elegible para el EITC si:
Usted:
Cumple con los requerimientos para quienes no tienen hijos que califiquen; o
Tiene un hijo que cumple con todos los requerimientos para usted o su cónyuge, si presenta una declaración de impuestos conjunta.
El EITC tiene reglas especiales para:
Averigüe si es elegible para reclamar el crédito con el asistente de EITC
Use el Asistente de EITC para verificar:
- Su estado civil para efectos de la declaración
- Si su hijo/a califica
- Si usted es elegible
- La cantidad de crédito que puede recibir.
Alivio sobre impuestos por desastre
El Servicio de Impuestos Internos (IRS, sigla en inglés) ofrece ayuda tributaria especial a personas y negocios que se están recuperando de un desastre natural o emergencia.
Obtenga su reembolso más rápido
Si vive en un área declarada zona de desastre por el Gobierno federal, puede obtener un reembolso más rápido si presenta una declaración enmendada. Necesitará reclamar las pérdidas relacionadas al desastre en su declaración de impuestos del año anterior.
Consiga orientación del IRS sobre cómo elaborar una declaración enmendada (en inglés) o cómo solicitar una extensión luego de un desastre.
Crédito por gastos del cuidado de hijos y dependientes
Si pagó a alguien para cuidar a su hijo, cónyuge o dependiente el año pasado para que usted pudiera trabajar o buscar trabajo, es posible que pueda reclamar el crédito tributario por cuidado de hijos menores y dependientes en su declaración de impuestos federales.
Para calcular el monto que le será acreditado el IRS utilizará:
Sepa si es elegible para recibir el crédito
Averigüe si cumple con los requisitos para reclamar un crédito tributario por cuidado de hijos menores y dependientes.
Incentivos fiscales por ahorro del consumo de energía
Los electrodomésticos que ahorran energía y las mejoras con el fin de ahorrar en gastos energéticos pueden brindarle a usted o a su negocio créditos fiscales y ahorros.
Averigüe si es elegible para recibir incentivos estatales, locales, de servicios públicos y federales
Incentivo fiscales energéticos por estado
Incentivos fiscales energéticos federales
Crédito por eficiencia energética de la vivienda (en inglés)
- Paneles solares
- Calentadores solares de agua
- Turbinas de viento
- Bombas de calor geotérmicas (calefacción)
- Equipos con baterías de combustible
Estos créditos son válidos hasta 2021.
Incentivos fiscales por ahorro de energía
Algunos incentivos fiscales son retroactivos a las declaraciones del 2018 y se extiendien hasta 2020. Estos incluyen créditos por:
- Viviendas energéticamente eficientes
- Edificios comerciales energéticamente eficientes
- Equipo ahorrador de energía que no es propiedad comercial
- Vehículos con baterías de combustible
- Propiedad de reabastecimiento de combustible alternativo para vehículos
- Incentivos fiscales por biodiesel y diesel renovable, se extienden hasta 2022
Beneficios tributarios para la educación
Los beneficios tributarios para la educación pueden ayudar con varios gastos, incluida la matrícula para la universidad, la escuela primaria y secundaria.
Averigüe si califica para recibir beneficios educativos
Utilice el Asistente Tributario Interactivo (ITA, sigla en inglés) para averiguar si es elegible para recibir créditos educativos o deducciones. Esto incluye el Crédito Tributario de Oportunidad para los Estadounidenses (AOTC, sigla en inglés), el Crédito Perpetuo por Aprendizaje (LLC, sigla en inglés) y la deducción de intereses de préstamos estudiantiles.
Créditos educativos
Un crédito por educación ayuda a pagar sus gastos de educación al reducir la cantidad de impuestos adeudados en su declaración. Hay dos tipos de créditos educativos:
Tenga en cuenta que hay límites de ingresos para ser elegible para estos créditos. Y no puede reclamar ambos créditos para el mismo estudiante por los mismos gastos.
Deducciones
Una deducción reduce la cantidad de su ingreso que está sujeta a impuestos. Como resultado, las deducciones pueden disminuir la cantidad de impuesto que tiene que pagar.
Planes de ahorro
Los planes de ahorro educativo ayudan a padres y estudiantes a ahorrar para los gastos de la educación primaria, secundaria y superior. El dinero que ahorre o retire de su plan de ahorros para gastos de educación calificados está libre de impuestos. Hay dos tipos de planes de ahorro disponibles:
Planes 529 (en inglés) son programas de matrícula elegible (QTP, sigla en inglés) patrocinados por estados y universidades. Están autorizados bajo la Sección 529 del Código de Rentas Internas. Con estos planes, puede:
Cuenta de ahorro para la educación Coverdell (ESA, sigla en inglés) puede utilizarse para pagar por gastos elegibles de K-12 y educación superior. Usted puede contribuir hasta $2,000 anualmente por cada estudiante elegible. Cuando abre la cuenta, el beneficiario debe ser menor de 18 años o tener necesidades especiales.
Excepciones por ingreso
Usted no tiene que pagar impuestos por los pagos que recibe de su empleador destinados a matrículas, libros y materiales para los cursos que toma. Sin embargo, no puede usar ninguno de los gastos de educación libres de impuestos como base para otra deducción o crédito, incluido el crédito por aprendizaje perpetuo.
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Última actualización: 15
de noviembre
de2022
