La tabla siguiente le ayudará a comprender de un vistazo las diferencias y semejanzas principales entre los Bonos I y EE. Si quiere saber más vea nuestras páginas principales en español o en inglés.

	Bono EE	Bono I
Compra	Emitido al 50% del valor nominal. (Un Bono EE de $100 cuesta $50.)	Emitido al valor nominal. (Un Bono I de $100 cuesta $100.)
	Se ofrece en 8 denominaciones ($50, $75, $100, $200, $500, $1,000, $5,000, and $10,000).	Se ofrece en 8 denominaciones ($50, $75, $100, $200, $500, $1,000, $5,000, and $10,000).
	Límite anual de compra de $15,000 al precio de emisión ($30,000 valor nominal) por persona.	Límite anual de compra de $30,000 por número de Seguro Social.
Interés	Se calcula al 90% del promedio semestral de rendimientos en mercado de valores a 5 años del Tesoro.	Combina una tasa fija y un ajuste semestral por la inflación basado en el CPI-U.
	Se anuncian las tasas el primero de cada mayo y noviembre.	Anuncio de tasas: Igual a la EE.
	Se garantiza que llegará al doble de su precio de compra en 20 años.	No se garantiza una ganancia determinada.
	Aumento mensual de valor, compuesto semestralmente. El interés se paga al cobrarse el bono.	Aumento mensual de valor, pero en períodos de deflación el valor podría seguir igual sin aumentar; compuesto semestralmente. El interés se paga al cobrarse el bono.
	Un máximo de 30 años de intereses.	Plazo máximo igual a la EE.
Canje	Puede canjearse por bonos de ahorro de la Serie HH.	No puede canjearse por otra serie de bonos de ahorro.
Cobro	Puede cobrarse a los 12 meses.	Igual a la EE.
	Multa de 3 meses de intereses si se cobra durante los primeros 5 años.	Igual a la EE.
	La institución financiera da noticia de interés recibido (diferencia entre el valor en efectivo y el precio de emisión) en el formulario 1099-INT del IRS. Los bonos de ahorro están exentos de impuestos estatales y locales a la renta.	Igual a la EE.
	Puede tener ventajas contributivas especiales si se usa para pagar ciertos gastos de la educación.	Igual a la EE.