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Prefacio
FDIC son las siglas en inglés de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (Federal Deposit Insurance Corporation), una agencia independiente del gobierno de los Estados Unidos. La FDIC fue establecida para protegerle contra la pérdida de sus depósitos en caso del fracaso de una institución financiera (bancos, asociaciones de ahorro y crédito o caja de ahorros) asegurado por la FDIC. Dicho seguro de la FDIC está respaldado por la buena fé y crédito de los Estados Unidos.
Si los depósitos de usted o de su familia suman $100,000 o menos en un banco o asociación de ahorro y crédito (caja de ahorros) asegurado, sus depósitos están totalmente asegurados. Usted puede tener más de $100,000 en un banco o asociación de ahorro y crédito asegurada y aun estar completamente asegurado, siempre y cuando sus cuentas cumplan con ciertos requisitos.
Esta guía describe las reglas de la FDIC sobre la cobertura de seguro de depósitos en bancos y asociaciones de ahorro y crédito y responde a preguntas frecuentes sobre las reglas de seguro de la FDIC. Esta guía esta dirigida principalmente a depositantes que necesitan una explicación completa de las reglas de la FDIC, incluyendo los requisitos necesarios para calificar para cobertura de seguro
por más de $100,000.
Aviso
La información que se ofrece en esta guía no se presenta en forma técnica y no tiene la intención de ser una interpretación legal de las leyes y los reglamentos de cobertura de seguro de la FDIC. Para obtener más detalles relacionados con los aspectos técnicos de la cobertura de seguro, los depositantes o sus asesores deberían de consultar la Ley Federal
de Seguro de Depósitos (Federal Deposit Insurance Act) (12 U.S.C. 1811 y sig.) y los reglamentos de la FDIC relacionados con la cobertura de seguro (12 C.F.R. Parte 300).
La ley federal limita expresamente la cantidad de seguro que la FDIC puede pagar a depositantes y ninguna representación hecha por ninguna persona podrá aumentar esa cobertura.
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